Position 1 unserer Vermögenssicherungsstrategie
Erfolgreiches Investieren hängt von vielen Faktoren ab. Einige sind nicht kontrollierbar – zum Beispiel die Renditen der Märkte. Aber andere können es sein. Wir sind davon überzeugt, dass es wichtig ist, sich auf die Dinge zu konzentrieren, die in der Kontrolle eines Investors liegen, und diese Philosophie ist in unseren vier Grundsätzen für erfolgreiche Geldanlage verankert.
Wenn Anleger sich klare, angemessene Ziele setzen, eine für sich passende Allokation wählen, dabei die Kosten minimieren und die langfristige Perspektive mit Disziplin aufrechterhalten, dann ermöglichen sie sich selbst die besten Chancen auf langfristigen Anlageerfolg.
Ziele
Klare und realistische Ziele setzen
Anleger sollten sich zunächst messbare und realistische Ziele setzen und einen Plan entwickeln, um diese Ziele zu erreichen. Wer nicht plant, plant den Misserfolg. Ein angemessenes Anlageziel sollte messbar und erreichbar sein. Der Erfolg sollte nicht von überzogenen Erträgen oder unpraktischen Spar- oder Ausgabenanforderungen abhängen.
Wir glauben, dass Anleger sich auf ihren Plan konzentrieren sollten, anstatt zu häufig neue Anlagestrategien auf ihr Potenzial zu untersuchen. Ein Anlageplan ist ein einfacher Schritt, der sich jedoch bezahlt machen kann. Denn nur wer einen Plan hat, kann auch daran festhalten.
Balance
Das Anlagevermögen auf breit diversifizierte Fonds verteilen
Eine solide Anlagestrategie beginnt mit einer für ihr Ziel geeigneten Asset Allokation. Die Allokation sollte auf vernünftige Erwartungen hinsichtlich des Risikos und Ertrags aufbauen. Der Einsatz von diversifizierten Anlagen kann die Exponierung unserer Kunden gegenüber unnötigen Risiken begrenzen.
Sowohl die Vermögensallokation als auch die Diversifizierung beruhen auf dem Gedanken der Ausgewogenheit. Da alle Investitionen mit Risiken verbunden sind, müssen Anleger das Gleichgewicht zwischen Risiko und potenziellem Ertrag managen. Mit der richtigen Asset Allokation und Diversifikation können Anleger ihren Zielen einen entscheidenden Schritt näherkommen.
Kosten
Kosten minimieren
Anleger können die Märkte nicht kontrollieren, aber sie können kontrollieren, wie viel sie zu zahlen bereit sind. Jeder Euro, den Anleger für Managementgebühren und Handelskosten zahlen, ist ein Euro weniger potentielle Rendite. Entscheidend ist, dass sich die Kosten – anders als die Marktentwicklung – kontrollieren lassen.
Kosten sind der wichtigste Grund, warum die Mehrheit der Anleger in allen Märkten hinter der Marktrendite zurückbleibt. Die durchschnittliche Rendite aller Anleger entspricht in jedem beliebigen Markt per Definition der Marktrendite. Zieht man die zahlreichen anfallenden Kosten ab, fällt die Anlegerrendite nun insgesamt geringer aus als die Marktrendite. Unsere Untersuchungen zeigen, dass in der Vergangenheit kosteneffiziente Investments langfristig tendenziell eine bessere Performance als teurere Alternativen hatten.
Disziplin
Langfristig planen, das Ziel nicht aus den Augen verlieren
Asset Allokation ist ein Grundbaustein jeder Anlagestrategie. Funktionieren kann sie jedoch nur, wenn Anleger sich langfristig und unabhängig von Marktzyklen an diese Vermögensaufteilung halten. Vermögensanlage kann Emotionen hervorrufen, die selbst professionelle Anleger von ihren Plänen abbringen. Einige neigen zu impulsiven Entscheidungen, andere können, gelähmt vor Angst, ihre Strategie nicht mehr umsetzen oder die nötigen Anpassungen an ihrem Portfolio vornehmen. Anleger können dieses Verhalten vermeiden, indem sie eine Asset Allokation festlegen und daran festhalten. Wer sein Portfolio regelmäßig auf die ursprüngliche Asset Allokation zurücksetzt, anstatt Renditen hinterherzujagen, bleibt auf Kurs: Die Zusammensetzung des Portfolios steht dann im Einklang mit den einmal festgelegten Anlagezielen und der eigenen Risikotoleranz.
Erreichen Sie Ihre Vermögensanlageziele und Vermögensbesicherung mit unseren Erfahrungen. Wir freuen uns auf Ihren Anruf unter 04131-54411 oder eine kurze E-Mail unter info@bretvers.de .
